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대형 거래소에서 익명으로 암호화폐를 거래하던 시대는 사실상 끝났습니다. 이제 누구나 쉽게 계좌를 개설하고 정부 발행 신분증을 업로드하고, 셀카를 찍고, 수수료를 지불하면 해당 주소로 등록되는 익숙한 절차를 거치게 되었습니다. 이 과정을 KYC(고객 신원 확인)라고 하며 XDC 네트워크 시세 , 거의 모든 중앙 집중식 암호화폐 플랫폼에 진입하기 위한 필수 관문입니다. KYC는 금융 기관과 서비스 제공업체가 고객의 신원을 확인한 후 송금, 입금, 출금을 허용하는 신용 ​​확인 절차입니다. 암호화폐 거래에서 KYC는 고객의 계좌 주소를 검증된 회사명 및 거주지와 대조하고, 해당 개인이 금융 거래가 금지된 제재 대상 목록이나 감시 대상 목록에 있는지 여부를 확인합니다. 이러한 절차가 초보자에게는 다소 사생활 침해처럼 느껴질 수 있지만, 이는 수십 년 동안 이어져 온 예금 제한 규정에 근거한 것입니다. 이러한 규정은 암호화폐 거래가 확장되고 성장함에 따라 온라인 디지털 자산 네트워크를 포괄하도록 확대되었습니다.

암호화폐에 대한 KYC의 진정한 토대는 2013년 금융범죄단속위원회(FCA)의 조치로 거슬러 올라갑니다. FCA는 암호화폐 거래를 은행 비밀유지법(BSC)에 따른 자금 이체업체로 분류하여, 일반 금융기관에 적용되는 것과 동일한 자금세탁 방지 규정을 적용합니다. 국제 자금세탁 방지 표준 제정 기구인 FCA는 2019년 독립 권고 15호를 통해 암호화폐 거래 및 계좌에 대한 규정을 확대하여, 암호화폐 자산 제공업체가 자사 구성원을 식별하고 조사하도록 요구했습니다. 그 이후로 전 세계 국가들은 각기 다른 KYC(고객 신원 확인) 조건을 도입했으며, 가족 관계 정보 입금에 대한 접근을 허용하지 않거나 규제 집행을 고려하는 위험을 감수하지 않는 네트워크까지 구축했습니다. 따라서 소유자에게 KYC 절차는 더 이상 선택 사항이 아니며, 암호화폐를 자체 보관 지갑에 보관하는 것 외에는 다른 어떤 것도 할 수 없습니다. 바이낸스 또한 소유자가 계좌를 개설할 수 있도록 지원하지만, 신원 확인이 완료될 때까지 구매 및 출금을 제한합니다.

바이낸스의 KYC 절차는 일반적으로 기본 블록체인에서 시작됩니다. 이메일과 전화번호로 계좌를 개설하면, 소유자는 계좌 기능 및 페이지 배너에 신원 확인 단계를 거치게 됩니다. 일부 사용자는 본인 소유의 신분증과 함께 정부 발행 신분증(예: 신분증명 카드, 여권, 운전면허증)을 제출해야 합니다. 이제 두 장의 사진을 업로드해야 하는데, 사진 속 인물의 얼굴과 신분증이 일치하는지 확인해야 합니다. 이를 위해서는 본인이 직접 셀카를 찍어야 하는데, 보통 눈을 깜빡이고 고개를 돌리는 동작을 해야 합니다. 시스템은 업로드된 사진과 신분증을 비교하고, 제재 기관 및 정치인 데이터베이스와 대조하여 신청서를 확인한 후 승인 여부를 결정하고 추가 정보를 요청합니다. 바이낸스에서는 일반적으로 업로드된 신청서가 최대 48일 이내에 검토된다고 안내하지만, 일부 사용자는 단 몇 시간 만에 승인을 받았다고 합니다.

승인 기간이 단축되는 일반적인 이유는 업로드된 사진의 품질과 제출된 사진과 신분증의 불일치 여부입니다. 흐릿한 사진, 코팅된 신분증의 빛 반사, 신분증의 일부가 잘린 사진 등이 승인 거부의 가장 흔한 원인입니다. 활성도 평가는 소유자가 안경이나 야구 모자를 착용하고 있거나 모니터를 사용하는 경우, 또는 조명이 불량한 경우에도 실패할 수 있습니다. 회사 이름 불일치도 중요한 문제인데, 특히 바이낸스 계좌의 회사 이름이 정부 발행 신분증의 회사 이름과 일치하지 않는 경우입니다. 첫 시도에서 성공률을 높이려면, 소유자는 자연광이 잘 드는 밝은 동네를 찾고, 해당 기기를 제대로 배치해야 합니다.